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ファイナンシャルプランナーについて
- 資格取得に向けて
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１．資料請求をしよう
「気に入った資格」、「興味がある資格」、「勉強したい資格」は資料請求があれば資料請求をしましょう。２．在宅で資格取得を目指すには
「在宅で資格取得したい」と考えている人は、通信講座や、書籍などがあります。また、どうしても在宅だけはなかなか学習のほうが進まないという方は、オンライン講座などもあります。お試しなども開催しているサイトもありますので、「まずは試してみる」という方法もあります。３．資格の種類を調べる
「どんな資格取得をすればいいか分からない」と考えている人は、インターネットなどを活用して、隅々までどんな資格があるのかなどを詳しく調べましょう。４．参考書を買う際の注意
本を買うときの注意点は、「似たような本がたくさんあり、どれか一つの本を購入⇒アテが外れる」というパターンです。ですから、本を買うときは「２～３冊程度一度に買う」というのがポイントです。５．情報収集は大切
「資格取得のための情報収集が面倒」と思っている人がたくさんいらっしゃると思います。しかし、「常にスタート」の気持ちでがんばりましょう。 資格取得をしよう | 資格取得を目指す | 資格取得のポイント | 資格取得をどのように行うか
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ファイナンシャルプランナーについて
ファイナンシャルプランナー（FP）とは、個人が生活していく上での経済面の補助をする役目をしたり、資金繰りの計画を作る手助けあるいはアドバイス等をするものです。
生きていくうえで経済面、特に金銭の問題については常についてまわります。個人でこれからの計画等を全て判断するのはとても不安ですね。FPはそのような個人や法人にアドバイスという裏付けを与え、事前に対策をするのです。
国内ではFPの認識が薄いですが、米国では個人に必要なアドバイザーとして上位に位置しています。医者や弁護士は問題が発生した際に事後処理をするものですが、FPは事前予防のものです。FPはまず相手の人生の目標や夢を確認し、実現可能かどうかを様々な面から見て提案していきます。
ライフプランの設計には資産管理や投資計画、税金対策、リスクマネジメントまでトータルなマネープランニングが必要になってきます。その為、FPには金融商品や生命保険、損害保険、税金、不動産、公的年金制度、住宅ローン、あるいは金融・経済全般の幅広い知識が求められます。
まだ日本では個人でかかりつけのFPがいるという人は少ないと思います。社会が複雑化するにつれて知識のない個人へのリスクが増加していきます。今後は日本でも米国のように気軽に相談できるFPが増えていくと思われます。
FP技能士は2002年より国家資格になり、名刺に堂々と書けるようになりました。しかし国家資格にはなりましたが、FP業務が独占業務となったわけではありません。たとえ資格を持っていなくてもFP業務をすることはできるということです。しかしFP業務ができるといっても無資格の人はやはり不安なものです。国家資格＝国に認められた人ということですから、この資格を取得することによる信頼は非常に大きなものです。